«Зачистка ЦБ» продолжается: лицензию утратил московский «Миръ Банкъ» с кипрскими корнями

«Зачистка ЦБ» продолжается: лицензию утратил московский «Миръ Банкъ» с кипрскими корнями

20 декабря 2016 г.

Ксения Жукова

В ЦБ отметили, что краху принадлежащего кипрскому офшору банка предшествовали неоднократные нарушения федеральных законов. «Преступная Россия» писала о скором отзыве лицензии у банка «Миръ» в апреле 2016 года.

За неисполнение федеральных законов и нормативных актов ЦБ лишил лицензии коммерческий банк «Миръ». Впервые о грозящих банку проблемах «Преступная Россия» сообщила в апреле 2016 года. В качестве причины осведомленный источник называл неоднократные нарушения ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», что подтвердила формулировка ЦБ по поводу сегодняшнего отзыва у банка лицензии.

В ЦБ рассказали, что отзыву лицензии у банка предшествовали неоднократные нарушения организацией федеральных законов. Кроме того, создалась «реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков» － по данным III квартала 2015 года, в банке насчитывалось 140 расчетных и депозитных счетов юрлиц и 9910 текущих и депозитных счетов физлиц.

В качестве причины Центробанк называет сомнительные транзитные операции и размещение денежных средств в низкокачественные активы. Кроме того, по данным регулятора, адекватные принятым рискам резервы на случай возможных потерь банк не создавал.

Стоит отметить, что «тревожные звонки» стали поступать за несколько месяцев до отзыва лицензии. В сентябре ЦБ привлек к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») руководителя банка «Миръ», и. о. предправления Георгия Зарембу – топ-менеджера с более чем 20-летним стажем работы в банковском секторе.

Затем, в конце ноября, «Миръ» приостановил пополнение действующих вкладов и ввел частичное снятие в размере 20% от суммы. А 5 декабря «Миръ» отключили от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП).

АКБ «Миръ», ранее известный под названиями ОАО «Флексинвест Банк» и ОАО «Волжский универсальный банк», был учрежден в 1994 году. Банк позиционировал себя как «высокотехнологичный и динамично развивающийся», и по величине активов занимал не последнее место в ТОП-100 российских банков (381-е по состоянию на 1 декабря 2015 года). 

Стоит отметить, что, по итогам прошлого года, банк получил чистую прибыль в размере 141,02 млн рублей по РСБУ (для сравнения, в предыдущем году она составляла 96,2 млн рублей), однако уже в январе 2016 года чистый убыток банка составлял 29,5 млн рублей.

До 2008 года банк находился под контролем членов семьи бывшего председателя правления Наиля Вахитова. Основной специализацией банка было розничное кредитование и обслуживание небольшого круга корпоративных клиентов, среди которых были ИК «Дом» и автоцентры «Самара-Лада». В 2008 году Вахитов выставил банк на продажу, поскольку он приносил убытки. Покупателем стал инвестфонд Aurora Russia, специализирующийся на инвестировании в частные российские компании, работающие на рынках финансовых и потребительских услуг. Перейдя под контроль фонда, кредитно-финансовое учреждение было переименовано в «Флексинвест», а в июне 2014 года стало работать под «вывеской» ОАО «АКБ «Миръ». Позже российский инвестиционный фонд полностью вышел из капитала банка.

Ранее «Преступная Россия» сообщала, что «ФЛЕКСИНВЕСТ ПиЭлСи» － зарегистрированная на Кипре офшорная компания.

В настоящий момент в совет директоров банка входят председатель Анатолий Шепель, Роман Мороз, Вероника Егорикова, Сергей Шипов, Татьяна Пинчук. Бенефициарами банка на данное время являются Александр Миронов (ему принадлежит 58,92%), Анастасия Шумилова (17,85%), Сергей Спиро (10,00%), два гражданина Кипра Арети Харидему и Марина Лоизу (по 5,00%), председатель совета директоров Анатолий Шепель (2,10%), Филипп Ларин (0,08%) и гражданин Израиля Лев Цви (1,05%). 

Банк «Миръ» является участником системы страхования вкладов. В настоящее время до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора в банк назначена временная администрация.

Вместе с «Миръ-Банкомъ» лицензии лишились еще три кредитно-финансовые организации － «Форус банк», «Идея банк» и Вологдабанк – ЦБ продолжает масштабную «зачистку» подозреваемых в отмывании «серых» денежных потоков финансовых учреждений.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина недавно сообщила, что с 2013 года регулятор лишил лицензий 291 банк. Только в одном 2016 году были отозваны лицензии у 77 кредитных организаций, 58 банков признаны банкротами. И это далеко не все – проверки в отношении банков продолжаются. Однако, по словам зампреда ЦБ Михаила Сухова, банковская сфера от ухода «сомнительных» банков в конечном итоге qhiqquiqddiedkmp выиграет.

crimerussia