Кто украл деньги “Терра Банка”

А гражданам, чьи депозиты превышают 200 тыс. грн, придется расстаться со своими вложениями – на общую сумму 630 млн грн. Об этом пишет Антон Подлуцкий, РБК Украина

Благодарить им за это придется Сергея Клименко и его тайного старшего компаньона Максима Луцкого – кума экс-министра образования Дмитрия Табачника и бывшего первого проректора Национального авиационного университета. Впрочем, от действий Луцкого и Клименко пострадают не только вкладчики “Терра Банка”.

  И вновь – “Элита-центр”

В распоряжении РБК-Украина оказалось обращение Благотворительной организации “Благотворительный фонд ЛАВ”, которая просит генпрокурора Виталия Ярему проверить законность действий ООО “Финансовая компания Толока” (владелец – Сергей Клименко) и ООО “Альфа-Капитал-Инвест” (инсайдер “Терра Банка”) в отношении организации “Благотворительный фонд лав”. Суть обращения в том, что благотворительный фонд заплатил компаниям Клименко и Луцкого за квартиру в Вишневом более 815 тыс. грн для семьи беженцев из зоны АТО с двумя несовершеннолетними детьми.

Фонд подозревает “Толоку” и “Альфа-Капитал-Инвест” (лиц, аффилированных с “Терра Банком”) в организации строительной аферы, сродни “Элита-центру”. По данным РБК-Украина, компании Луцкого и Клименко провернули схему далеко не по одной квартире, потому обвинения “Благотворительного фонд ЛАВ” в организации аферы могут оказаться правдой.

“Однако, по причине недобросовестности Управляющего (“Толока”) и Застройщика (“Альфа-Капитал-Групп”), невыполнение и нарушение последним своих договорных обязательств и требований действующего законодательства Украины, грубо нарушаются права и законные интересы Фонда и соответственно последнем наносится значительный ущерб, которая, в свою очередь, отражается на судьбах простых людей, нуждающихся в неотложной поддержке и помощи уже сегодня, а особенно – в жилье…

Учитывая тот факт, что объект строительства, в котором находится квартира Фонда (благотворительной организации), был введен в эксплуатацию уже более одного года назад, но по состоянию на сегодня право собственности на квартиру так и не было зарегистрировано за Фондом (благотворительной организации), поэтому есть опасения в том, чтобы такой объект строительства не стал очередной строительной аферой, как афера “Элита-центр”. Потому существует подозрение в совершении Управляющим и Застройщиком уголовного преступления, поскольку последними были получены значительные денежные средства организации “Благотворительный фонд ЛАВ”, однако не зарегистрированы права собственности на квартиру за Фондом”, – сказано в обращении.

Реакция со стороны генпрокурора Виталия Яремы, а также юридических глав ООО “Толока” и ООО “Альфа-Капитал-Инвест” пока неизвестны. Но, если Генпрокуратура проведет проверку фактов, которые выявят нарушения, подпадающие под нормы Уголовного кодекса, то, возможно, дальнейшее расследование прольет свет и на темные истории, связанные с “Терра Банком” и его владельцами.

Обманутые и обворованные вкладчики

В распоряжении редакции имеется копия письма от вкладчика “Терра Банка” Сергея Мироненко, который проживает в Стаханове (Луганская обл.). “В феврале 2014 г. я обратился в банк Терра за собственными деньгами, и мне сообщили, что руководитель отделения Чип Валентина Дмитриевна присвоила их. Сняла со счетов около 20 млн долл. И сбежала в Россию. Тогда нас, обманутых вкладчиков, приезжал успокаивать из Киева сам управляющий по фамилии Шевченко (бывший зампредправления, – ред.). Прошел месяц, и ее уволили за какой смешной статье – за халатность, а нам, обманутым вкладчикам выдали справки о том, что мы вообще не являемся вкладчиками!”, – пишет вкладчик “Терра Банка”.

Если есть информация о том, что Валентина Чип действительно сняла со счетов указанную сумму – 20 млн долл. и сбежала в Россию, то здесь вопрос к правоохранительным органам: возбуждено ли уголовное дело по данному факту и каковы результаты следствия. В том числе – по собственникам банка, которые несут ответственность за своих сотрудников и их действия. РБК-Украина направило соответствующие запросы в Генеральную прокуратуру и МВД.

Еще одна вкладчица, Диана из Винницы, также пишет: “Когда закончился договор депозита в июле 2014 г., банк отказался возвращать деньги и меня убедил перезаключить депозитный договор на новый срок, который истекает в октябре 2014 г. При этом меня уверяли, что в банке новый акционер, банк успешно работает. Впоследствии я обращалась в банк с просьбой вернуть средства, но письменного ответа до сих пор не получила. Горячие линии банка не отвечают, в приемную, к уполномоченному лицу ФГВ “Терра Банк” попасть невозможно”, – утверждает она.

Отметим, что, согласно письму вкладчицы, ее убедили перезаключить депозитный договор в июле 2014 г., убеждая, что в банке все в порядке. Но уже тогда было очевидно, что “Терра Банк” вот-вот пополнит ряды финансовых учреждений, поскольку Нацбанк давно пытался спасти “Терра Банк”, предоставив в апреле рефинансирование на сумму 77 млн грн. То есть, вкладчица была попросту обманута сотрудником, как ранее ее завлекли высокими процентами под депозиты – 26,5%.

Уши кума Табачника

Информация о том, что на самом деле за Сергеем Клименко, купившим в конце 2013 года у Руслана Цыплакова “Терра Банк”, стоит заметный киевский “регионал” Максим Луцкий, по рынку циркулировала с самого начала.

“Мне говорил Цыплаков, что на самом деле банк купил Максим Луцкий. Я тогда удивился, поскольку для Луцкого банковский бизнес не является профильным. Но поскольку “Терра” – не настолько выдающийся банк, я не придал этому значения”, – сказал РБК-Украина бывший член Совета НБУ Василий Горбаль.

Отметим, что, по данным источников, в числе миноритариев “Терра Банка” значится ООО “Компания М.Б.С.”, которая основана отцом Максима Луцкого – Георгием Луцким. Кроме того, после продажи банка Сергею Клименко в ревизионную комиссию была введена Анна Георгиевна Луцкая, представлявшая “Украинскую стратегическую группу”, сконцентрировавшую к маю 2014 г. 99,6% “Терра Банка”.

Напомним, что сам Максим Луцкий, которому приписывают некоторые нелады с законом в юности, был нардепом от БЮТ, но в 2007 г. уже прошел в парламент от Партии регионов. Не без помощи своего кума Дмитрия Табачника занял пост первого проректора Национального авиационного университета, возглавлял Соломенскую районную организацию Партии регионов, а также Соломенскую РГА.

Любопытно, что и в НАУ, несмотря на свое положение, Максим Луцкий не смог обойтись без грубых нарушений закона и процедур. Так, в докладной записке госинспекции Минобразования на имя его главы Сергея Квита от 7 июля с.г. (копия документа имеется в распоряжении РБК-Украина) сказано, что Максим Луцкий в 2010 г. получил должность профессора без прохождения конкурса, что является грубым нарушением правил. Тогда, разумеется, на это нарушение закрыли глаза.

Зачем Максиму Луцкому в конце 2013 года было покупать проблемное банковское учреждение – пока остается загадкой. Даже заведя в июле на обслуживание в “Терра Банк” НАУ, Луцкий не спас банк. Кроме того, это привело к замораживанию на счетах банка 2,5 млн грн студенческого и преподавательского состава университета.

Однако, так или иначе, в конце 2013 г. сделка состоялась. Согласно имеющейся информации, Цыплаков продал Луцкому банк за сумму, эквивалентную 40 млн долл. По одной из версий, устойчиво циркулирующей в банковских кругах, эти 40 млн долл. Максим Луцкий взял в кредит в самом “Терра Банке”.

“Если это правда, то есть только один вопрос: есть ли у этого человека (Максима Луцкого) совесть и здравый смысл?” – прокомментировал данную версию один из банкиров.

Экс-глава Киевской горгосадминистрации Владимир Бондаренко, ранее возглавлявший в ВР депутатское объединение “Столица” и продолжающий ее неформальное кураторство, подчеркнул, что такого рода инциденты требуют вмешательства на самом высоком уровне. “Мы обязательно поднимем вопрос по “Терра Банку”, – заверил экс-глава КГГА корреспондента РБК-Украина.

Сегодня поговаривают, что банк может снова выкупить Руслан Цыплаков. Но в свете недавнего информационного вброса о его, якобы, задержании СБУ за, якобы, финансирование российских террористов, ставит под сомнение возможность возвращения Цыплакова в “Терра Банк”. Тем паче, что главной проблемой банка остаются кредиторы, среди которых главными являются сам Цыплаков, а также, судя по имеющимся данным, Луцкий и Клименко.

Долги на миллиарды

Задолженность 20 крупнейших заемщиков банка составляет более 2 млрд грн. Из них около 1 млрд грн выдано структурам, аффилированным с Русланом Цыплаковым. А инсайдерам банка (копии документов имеются в распоряжении РБК-Украина) выдано более 900 млн грн. Ряд компаний-кредиторов зарегистрированы по одному адресу с компаниями Клименко, что явно указывает на их связанность.

Как утверждает издание FinMaidan со ссылкой на бывшего менеджера “Терра Банка”, “нормальных рабочих кредитов, кроме заложенных в НБУ, там около 80 млн грн”.

Разумеется, окончательный ответ на вопрос о структуре кредитов даст временная администрация по окончанию своей работы в ноябре с.г. Но, исходя из имеющихся данных вполне можно предположить, что кум бывшего министра образования Максим Луцкий руками своего компаньона Сергея Клименко довел до банкротства “Терра Банк”, используя свои связи в старом правительстве.

“Это результат работы конвейера Арбузова (экс-первый вице-премьер в правительстве Николая Азарова, – ред.) по регистрации и продаже малых банков. И здесь задача не только для НБУ, но и для силовиков – разобраться с “Терра Банком” и другими аналогичными историями”, – заявил РБК-Украина представитель парламентского комитета по вопросам финансов и банковской деятельности.

Отметим, “Терра Банк” – шестнадцатый банк, в который с начала года введена временная администрация.

Автор материала: Антон qhidquiddkidrhkmp Подлуцкий

По материалам: Censor.net.ua