Убийца Путин финансировал избирательную кампанию Руслана Демчака из Блока Порошенко

11 ноября 2014 г.

Согласно классификации НБУ по размеру активов “ЭРДЕ Банк” входит в группу IV – “небольшие банки”. Однако амбиции банка грандиозные: финучреждение обещает в ближайшее время стать одним из десяти крупнейших банков Украины.

На 1 июля 2012 года он занимал не Бог весть какое 64-е место среди действующих в стране банков по размерам собственного капитала, совершив за год “гигансткий скачок” – аж на 4 позиции вверх.

Однако амбиции банка грандиозные: финучреждение обещает в ближайшее время стать одним из десяти крупнейших банков Украины. Надо полагать, Приватбанк, Сбербанк, Укрэксимбанк, другие сильнейшие банки, усиленно разрабатывают планы спасения в неравной борьбе против будущего лидера банковского рынка. Если серьезно, гипертрофированные амбиции “ЭРДЕ Банка” выглядят странно. Еще более странно выглядит в связи с такими наполеоновскими планами закрытие “ЭРДЕ Банком” своих отделений в Днепропетровске (на весьма “бойком месте” в районе ж/д вокзала и автовокзала), в центре Симферополя и прочих регионах страны, где другие банки стабильно развиваются. Зато были открыты отделения “ЭРДЕ Банка” на окраине села Большие Лазы Ужгородского р-на Закарпатской области и в городе Ильинцы Винницкой области. Выходит, на окраине закарпатского села можно заработать больше денег, чем в центре столицы Крыма?..

До недавнего времени про это финансовое учреждение большинство жителей нашей страны ничего не знало. Но те, кому посчастливилось-таки столкнуться с “ЭРДЕ Банком”, не могли нарадоваться. Постоянные “сбои операционной системы в связи с аварийной ситуацией” и прочие “технические проблемы”. Заоблачный тариф за пользование системой “клиент-банк”. Регулярно ломающиеся ПОС-терминалы и банкоматы, которых и так «кот наплакал». Проблемы с платежными карточками – то расплатиться по ним нельзя, то наличные деньги получить не удается, банкомат их “зажует”, после чего на то, чтобы получить дубликат, уходит 3-4 месяца. Причем нередко деньги не выдаются, зато сумма со счета списывается. Чтобы перевести средства с карточного счета на текущий, а с текущего осуществить платеж, уходит как минимум 3 рабочих дня. Отношение к клиентам при возникновении “проблемных ситуаций” недоброжелательное и порой откровенно вызывающее, с минимумом предлагаемых решений. Взят на вооружение принцип – “проблемы индейцев шерифа не интересует”, т.е. клиенты сами должны заботиться о выходе из неприятных ситуаций, в которые они попали по вине “ЭРДЕ Банка”.

В общем широкий спектр “банковских услуг” во всей красе. Тем более любопытно, что при этом в “ЭРДЕ Банке” не устают повторять: “Мы уделяем должное внимание каждому клиенту”. Правда, клиенты с этим утверждением решительно не согласны. “Постоянные попытки выудить у клиентов деньги и неумение оперативно решить проблемы”, – написал один из них на банковском Интернет-форуме. Другой комментатор был еще более категоричен: “Нечистоплотный банк”. Как в воду глядел!

В компетентных кругах давно циркулировала информация, что “ЭРДЕ Банк” официально выплачивает своим сотрудникам только минимальную зарплату (порядка 1000-1200 грн.), а все остальное – в “конвертах”. Но оказывается, это детские шалости по сравнению с тем, что сам “ЭРДЕ Банк” является одним из крупнейших в Украине “конвертационных центров”, через который только в 2010-2011 годах “отмыли” свыше 400 млн. грн., после чего вывели их из экономики и перевели в наличные средства. Понятное дело, при таких оборотах не нужны отделения банка в крупных городах, да и с клиентами можно особо не церемониться. Доход приносят другие «услуги», весьма далекие от классических банковских. А клиентами, об интересах которых действительно заботится “ЭРДЕ Банк”, это отнюдь не представители реального сектора экономики и не рядовые вкладчики-физлица.

Как следует из обращения народного депутата, главы подкомитета Комитета Верховной Рады по вопросам борьбы с оргпреступностью и коррупцией Владимира Арьева к главе СБУ Игорю Калинину, и обращений народного депутата, члена того же парламентского Комитета Олега Новикова к главе МВД Виталию Захарченко и к главе Госналогслужбы Александру Клименко, на базе “ЭРДЕ Банка” создана организованная преступная группировка (ОПГ), предоставляющая услуги по конвертации безналичных средств в наличные, с использованием компаний – участников фондового рынка. Создателем, лидером и непосредственным куратором этого “конвертационного центра” является Руслан Демчак – 38-летний бизнесмен, миллионер, собственник корпорации “Украинская бизнес группа” и “ЭРДЕ Банка”.

Кстати, официальное название этого финансового учреждения – “РД Банк”, т.е по инициалам владельца. Незатейливо и скромно. Это дополнительно указывает на нездоровые амбиции владельца банка Руслана Демчака, а также способствует осознанию его реального психологического портрета. Достаточно долго его крупнейшими акционерами официально значились Богдан Демчак (младший брат Руслана – 23,1% акций) и некто Александр Полищук (73,9%). Лишь спустя некоторое время, начал постепенно “выходить из тени” сам Руслан Демчак. Тогда же банк на “западный манер” стали называть “ЭРДЕ Банк”.

Но вернемся к изюминке бизнеса – “конвертационным делам”. Руслан Демчак не стал “изобретать велосипед”, а решил воспользоваться старой и проверенной “вексельно-товарной схемой”, которая действует следующим образом. Нуждающаяся в “обналичке” компания оплачивает некой фирме (т.н. “транзитной”) поставку какого-либо товара, чего на самом деле не происходит. Лже-поставщик выпускает векселя, обеспеченные денежными средствами в банке. Позднее этими векселями оплачивается аналогичная фиктивная поставка от другой “транзитной” компании. Так происходит несколько раз, после чего средства за якобы векселя перечисляются на счета подставных физических лиц и затем обналичиваются.

Если говорить о деталях, то применительно к ОПГ Демчака происходит следующее. “Заказы” принимаются в отделении №21 “ЭРДЕ Банка” (г. Киев, ул. Патриса Лумумбы, 4/6), тут же хранятся все бумаги по фиктивным сделкам. Затем наступает очередь “транзитных” фирм, которых у Демчака более трех десятков. Вот самые экзотические названия некоторых из них – “Крамбекс”, “Снайпер Медиа”, “Роматекс”, “Фординвестплюс”, “Марадор”, “Файер Текс”, “Укрбаерторг”, “Нетерсервис”, “Билминторг”… Зарегистрированы они во всех уголках страны (но не стоит пытаться искать офисы этих фирм по месту регистрации, так как существуют они только на бумаге), и все имеют счета в “ЭРДЕ Банке”. Периодически некоторые из “транзитников” закрываются по причине банкротства, а их место занимают новые фирмы – “однодневки”.

Со счетов таких фирм в качестве оплаты за простые векселя (конечно же, фиктивные) деньги идут на счета (тоже в “ЭРДЕ Банке”) ряда брокерских компаний, входящих в ОПГ Демчака. Безусловный лидер тут – полтавское ООО “Финансовая компания “Контанго” с более 230 млн. грн. незаконного оборота за 2010-2011 годы, среди “передовиков” – столичные ООО “Капитал-ист”, ООО “Стандарт брок” и ООО “Артброк”. После этого, деньги в качестве оплаты или погашения векселей перечисляются на счета (безусловно, в “ЭРДЕ Банке”) физических лиц. Как “своих людей”, вроде С.В.Николенко и А.А.Мейсар, так и “фантомов” (А.О.Шевченко, О.В.Дрозденко, О.В.Левин, Д.В.Дружинин и проч.), чьи паспортные данные мошенники просто используют.

Наконец наступает самый важный момент – получение наличности. Поскольку “ЭРДЕ Банк” действительно заботится об удобствах для таких клиентов, сделать это можно в нескольких его отделениях, расположенных в разных районах столицы: отделение №1 “Киевское региональное управление” (ул. Введенская, 29/58), отделение №2 (проспект 40-летия Октября, 88), отделение №4 (проспект Правды, 80а), отделение №18 (бульвар И.Лепсе, 16). А чтобы, не дай Бог, не случилось чего-нибудь непредвиденного (суммы-то какие!), охранное агентство “Вулкан” обеспечивает охрану во время получения наличности. Бравые парни с оружием и на специальных транспортных средствах также участвуют в перевозке денег и документов.

На этом, в принципе, можно и закончить. Говоря сухим языком Уголовного кодекса Украины, криминальная деятельность Руслана Демчака и членов его ОПГ подпадает под действие части 2 статьи 205 (“Фиктивное предпринимательство”, наказывается лишением свободы на срок от 3-х до 5-ти лет), части 3 статьи 209 (“Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем”, лишение свободы на срок от 8-ми до 15-ти лет с конфискацией имущества) и статьи 212 “Уклонение от уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей” (здесь принадлежность к той или иной части статьи более точно определит следствие).

Будем надеяться, что СБУ, МВД и Госналогслужба не оставят без внимания депутатские обращения Владимира Арьева и Олега Новикова, начнут расследование и закроют “конвертационный центр” Р.Демчака. Вследствие чего не реализуются планы выхода “ЭРДЕ Банка” в лидеры отечественного банковского рынка. А НБУ, со своей стороны, проявит в отношении “ЭРДЕ Банка” такую же принципиальность, как и в недавнем случае с харьковским банком “Бизнес”, руководители которого подозреваются в выведении денежных средств и ликвидных активов на общую сумму более 600 млн. грн., приведших к существенному ухудшению финансового состояния банка и причинению вреда интересам его вкладчиков. Кстати, по имеющимся данным “ЭРДЕ Банк” только за 2010-2011 годы отмыл 400 млн. грн.

Кстати, первые симптомы того, что “не все ладно в Датском королевстве”, уже появились. Месяц назад Руслан Демчак вдруг решил “сконцентрировать 37,62% голосующих акций “ЭРДЕ Банка””, тогда как упоминавшийся выше Александр Полищук вышел из состава акционеров финансового учреждения. Вместе с принадлежащими его Народной финансово-страховой компании “Добробут” акциями. Теперь в руках Руслана Демчака сконцентрировано почти 92% акций банка. Не для того ли так сделано, чтобы официально иметь право выводить средства из “ЭРДЕ Банка” с помощью различных схем? Это – первое. А второе – бизнесмен и банкир Демчак почему-то внезапно захотел стать народным депутатом Украины. Намерен заботиться о процветании страны и об интересах ее граждан? Как говорят в Одессе, “ой, я Вас прошу – не смешите меня”. Все дело в пресловутой депутатской неприкосновенности, поскольку правоохранительные органы уже начали подбираться к ОПГ Демчака и его “банку-конверту”. Хочет он спрятаться в здании “банку-конверту” под куполом от уголовной ответственности. Удастся банкиру пройти в Верховную Раду – хорошо (для Демчака хорошо, разумеется), нет – за границей с деньгами вкладчиков “ЭРДЕ Банка” можно будет отсидеться. А ведь есть еще Народная финансово-страховая компания “Добробут”, Страховая компания “Добробут-Життя”, Фондовая компания “Инициатива”, Компания по управлению активами и администрированию пенсионных фондов “Инициатива”, у которых тоже имеются клиенты с eiqxixkiqqdkmp деньгами…

Но, кажется, лучше вовремя пресечь преступную деятельность Руслана Демчака, чем потом разбираться с последствиями его злодеяний.

Теги статьи: Демчак Руслан